Pour bien comprendre vos besoins en matière d’épargne, je vais vous poser des questions autour de 5 critères :
Risque et rendement
La performance s’apprécie en fonction de deux éléments :
- La prise de risque
- La durée d’investissement
Quelle part de risque seriez vous prêt à prendre ?
Durée
Plus la durée de votre placement est longue, plus le risque s’estompe et plus les possibilités offertes sont importantes notamment en termes de rendement.
Quelle durée vous parait envisageable sachant que votre argent ne sera pas bloqué ?
Montant
Il existe 3 grandes catégories de placements :
Voir les avantages et incovéniants >
Nous vous conseillons d’avoir un juste équilibre entre ces trois catégories de placement.
Comment sont répartis vos placements ?
Quels types de placements avez-vous ?
Disponiblité
Souhaitez vous disposer d’un complément de revenus ?
Considérez vous avoir suffisamment d’épargne disponible pour faire face à un imprévu ?
Pensez vous que vous pourriez avoir besoin de ce placement en cas d’événement imprévu ?
Fiscalité
Avez-vous mis en place des solutions pour diminuer vos impôts ?
S’il y avait une possibilité d’en payer moins, seriez-vous intéressé ?